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Proposals & Invoices · Article 5.8

Marcar un pago como pagado manualmente — para SEPA, efectivo, transferencia o cualquier método fuera de Stripe

Cuando un pago llega fuera de los canales de detección automática (transferencia bancaria SEPA, efectivo, transferencia internacional), use `Marcar como pagado manualmente` para registrarlo. Clozo crea el recibo, envía los correos de confirmación y preserva el registro de auditoría.

Los pagos de Stripe se confirman solos mediante webhook en ~2 segundos. Todo lo demás — transferencias bancarias SEPA, efectivo, transferencias internacionales, incluso transferencias de Revolut/Wise desde el extranjero — tiene que marcarse manualmente porque Clozo no puede leer directamente su cuenta bancaria (aún — la integración AISP PSD2 está en la hoja de ruta). El marcado manual como pagado es una acción de 30 segundos que cierra el ciclo.

Step by step

  1. Confirme los fondos en su cuenta bancaria.

    Abra su aplicación bancaria, encuentre la transferencia entrante, anote el importe, la fecha y la referencia.

  2. Abra la propuesta en Clozo.

    Navegue a la página de detalle de la propuesta.

  3. Haga clic en Acciones → Marcar anticipo como pagado manualmente

    (o Marcar pago final como recibido para el saldo final).

  4. Rellene el modal

    : método, fecha, referencia, importe (por defecto el importe de la factura).

  5. Haga clic en Confirmar.

    El estado cambia, el recibo se activa, el correo se envía automáticamente. La Línea de tiempo registra el marcado manual con su ID de usuario y marca de tiempo.

Botón de acción en la página de detalle de la propuesta; modal para el marcado manual; evento de la Línea de tiempo tras guardar; PDF del recibo en Documentos en ~5 segundos; copia del correo de confirmación en su bandeja de entrada.

Why this works this way

Por qué existe un paso manual. Para los pagos en línea (Stripe), la pasarela le dice a Clozo que un pago se realizó correctamente mediante webhook firmado y Clozo puede actuar de forma determinista. Para las transferencias bancarias, Clozo necesitaría acceso a su cuenta bancaria mediante Open Banking (PSD2 AISP) para detectar las transferencias entrantes — esa es una integración separada con un modelo de coste y consentimiento por banco que aún no hemos publicado. Hasta entonces, usted confirma el pago cuando lo ve en su aplicación bancaria.

Qué registra el marcado manual:

- Selector de método de pago: Transferencia bancaria (SEPA), Transferencia bancaria (internacional), Efectivo, Cheque, Otro. - Fecha de recepción: cuando los fondos se liquidaron en su cuenta (no necesariamente hoy). - Nota de referencia: texto libre — típicamente el texto del extracto bancario o una referencia de confirmación. Útil para el registro de auditoría. - Importe: por defecto es el importe de la factura. Anule si el cliente pagó un importe diferente (poco frecuente; generalmente una deducción de comisiones por el banco remitente). - ID de usuario: su usuario, capturado en el servidor, no editable. - Marca de tiempo: hora del servidor en el momento del marcado, no editable.

Esta combinación forma una fila de auditoría completa: quién marcó, cuándo, contra qué factura, con qué referencia de evidencia. El PDF del recibo se activa desde esta fila.

Contenido del registro de auditoría (visible en la Línea de tiempo):

`` 2026-05-08 14:22 UTC — Anticipo marcado como pagado manualmente Método: Transferencia bancaria (SEPA) Importe: €476,00 Fecha de recepción: 2026-05-07 Referencia: «Entrante de Müller GmbH, ref PRO-2026-0042-DEP» Marcado por: andreidiachenko@example.com ``

Los casos de efectivo / cheque. Algunos países de la UE (DE, AT, IT, ES) todavía ven una cantidad razonable de pagos en efectivo y cheque para trabajos pequeños. Marcarlos manualmente es completamente legítimo; el recibo confirma que se recibieron los fondos. Para propósitos de defensa fiscal, adjunte una foto del cheque o una nota de recibo en efectivo firmada como archivo complementario (fuera del alcance de la v1; por ahora, guárdelo en sus propios registros y referencie en el campo de nota manual).

Pagos parciales. Si el cliente solo pagó parte de la factura (p. ej., €300 de €476), introduzca el importe parcial. El estado de la propuesta permanece en el estado pre-pagado (p. ej., sigue Firmada, no Anticipo pagado) porque el anticipo no está totalmente cubierto. Cuando llegue el resto, marque de nuevo con el importe restante; el segundo marcado cierra la factura y activa el cambio de estado.

Troubleshooting

Keep reading

Lifecycle

Status: Deposit paid — work can start

The deposit landed (Stripe webhook or manual confirmation). Clozo flips the status, queues the deposit receipt PDF, and starts a behind-the-scenes job to pre-render the final invoice. You can begin the work.

Lifecycle

Status: Awaiting final payment, then Paid

You've issued the final invoice. The client now owes the remaining balance (full amount minus the deposit they already paid). When the money lands, status flips to `Paid` and the final receipt is generated.

Proposals & Invoices

Receipts (REC-) — payment confirmation, single-stage vs split

A receipt confirms that a payment was actually received. Clozo issues one receipt per payment event: one for the deposit, one for the final balance, or a single receipt if the project was 100% prepaid.

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SEPA bank transfer with EPC QR — when offered, how it works, what to put on the invoice

Every Clozo invoice includes IBAN, BIC, and an EPC-format QR code that any modern EU banking app scans into a pre-filled SEPA transfer. Works with or without Stripe enabled.

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