Skip to main content
Zacznij za darmo

Proposals & Invoices · Article 5.8

Ręczne oznaczanie płatności jako opłaconej — SEPA, gotówka, przelew, wszystko poza Stripe

Gdy płatność wpłynie poza automatycznie wykrywanymi kanałami (przelew bankowy SEPA, gotówka, przelew zagraniczny), użyj `Oznacz jako opłaconą ręcznie`, żeby ją zarejestrować. Clozo tworzy potwierdzenie, wysyła e-maile potwierdzające i zachowuje ścieżkę audytu.

Płatności Stripe potwierdzają się automatycznie przez webhook w ~2 sekundy. Wszystko inne — przelewy bankowe SEPA, gotówka, przelewy zagraniczne, nawet przelewy Revolut/Wise z zagranicy — musi być oznaczone ręcznie, ponieważ Clozo nie może bezpośrednio czytać Twojego konta bankowego (jeszcze — integracja PSD2 AISP jest w planach). Ręczne oznaczenie jako opłaconej to 30-sekundowa czynność, która zamyka pętlę.

Step by step

  1. Potwierdź środki na swoim koncie bankowym.

    Otwórz aplikację bankową, znajdź przelew przychodzący, zanotuj kwotę, datę i referencję.

  2. Otwórz ofertę w Clozo.

    Przejdź do strony szczegółów oferty.

  3. Kliknij Akcje → Oznacz zaliczkę jako opłaconą ręcznie

    (lub Oznacz płatność końcową jako otrzymaną dla salda końcowego).

  4. Wypełnij modal

    : metoda, data, referencja, kwota (domyślnie kwota faktury).

  5. Kliknij Potwierdź.

    Status się zmienia, potwierdzenie jest generowane, e-mail wysyłany automatycznie. Oś czasu rejestruje ręczne oznaczenie z Twoim ID użytkownika i znacznikiem czasu.

przycisk akcji na stronie szczegółów oferty; modal do ręcznego oznaczenia; zdarzenie na Osi czasu po zapisaniu; PDF potwierdzenia w Dokumentach w ciągu ~5 sekund; kopia e-maila potwierdzającego w Twojej skrzynce.

Why this works this way

Dlaczego istnieje ręczny krok. W przypadku płatności online (Stripe), bramka płatności informuje Clozo o pomyślnej płatności przez podpisany webhook i Clozo może na to deterministycznie zareagować. W przypadku przelewów bankowych Clozo potrzebowałby dostępu do Twojego konta przez Open Banking (PSD2 AISP), żeby wykrywać przychodzące przelewy — to oddzielna integracja z kosztem per bank i modelem zgody, której jeszcze nie uruchomiliśmy. Do tego czasu potwierdzasz płatność, gdy widzisz ją w aplikacji bankowej.

Co rejestruje ręczne oznaczenie:

- Wybór metody płatności: Przelew bankowy (SEPA), Przelew bankowy (międzynarodowy), Gotówka, Czek, Inne. - Data otrzymania: kiedy środki wpłynęły na Twoje konto (niekoniecznie dzisiaj). - Notatka referencyjna: wolny tekst — zazwyczaj tekst wpisu na wyciągu bankowym lub numer referencyjny potwierdzenia. Przydatna dla ścieżki audytu. - Kwota: domyślnie kwota faktury. Nadpisz, jeśli klient zapłacił inną kwotę (rzadkie; zwykle potrącenie opłaty przez bank wysyłający). - ID użytkownika: Twój użytkownik, przechwycony po stronie serwera, nie do edycji. - Znacznik czasu: czas serwera w momencie oznaczenia, nie do edycji.

Ta kombinacja tworzy kompletny wiersz audytu: kto oznaczył, kiedy, wobec której faktury, z jaką referencją dowodową. Z tego wiersza generuje się PDF potwierdzenia.

Zawartość ścieżki audytu (widoczna na Osi czasu):

`` 2026-05-08 14:22 UTC — Zaliczka oznaczona jako opłacona ręcznie Metoda: Przelew bankowy (SEPA) Kwota: €476,00 Data otrzymania: 2026-05-07 Referencja: „Wpływ od Müller GmbH, ref PRO-2026-0042-DEP" Oznaczono przez: andreidiachenko@example.com ``

Przypadki gotówki / czeku. Niektóre kraje UE (DE, AT, IT, ES) nadal mają sporo płatności gotówkowych i czekami za małe zlecenia. Ich ręczne oznaczenie jest w pełni legalne; potwierdzenie dokumentuje otrzymanie środków. Dla celów obrony podatkowej dołącz zdjęcie czeku lub podpisany kwit kasowy jako plik uzupełniający (poza zakresem v1; na razie przechowuj we własnych aktach i odwołuj się do niego w polu notatki ręcznej).

Częściowe płatności. Jeśli klient zapłacił tylko część faktury (np. €300 z €476), wpisz częściową kwotę. Status oferty pozostaje na statusie sprzed płatności (np. nadal Podpisana, nie Zaliczka opłacona), ponieważ zaliczka nie jest w pełni pokryta. Gdy wpłynie reszta, oznacz ponownie z pozostałą kwotą; drugie oznaczenie zamyka fakturę i wyzwala zmianę statusu.

Troubleshooting

Keep reading

Lifecycle

Status: Deposit paid — work can start

The deposit landed (Stripe webhook or manual confirmation). Clozo flips the status, queues the deposit receipt PDF, and starts a behind-the-scenes job to pre-render the final invoice. You can begin the work.

Lifecycle

Status: Awaiting final payment, then Paid

You've issued the final invoice. The client now owes the remaining balance (full amount minus the deposit they already paid). When the money lands, status flips to `Paid` and the final receipt is generated.

Proposals & Invoices

Receipts (REC-) — payment confirmation, single-stage vs split

A receipt confirms that a payment was actually received. Clozo issues one receipt per payment event: one for the deposit, one for the final balance, or a single receipt if the project was 100% prepaid.

Proposals & Invoices

SEPA bank transfer with EPC QR — when offered, how it works, what to put on the invoice

Every Clozo invoice includes IBAN, BIC, and an EPC-format QR code that any modern EU banking app scans into a pre-filled SEPA transfer. Works with or without Stripe enabled.

Ręczne oznaczanie płatności jako opłaconej — SEPA, gotówka, przelew, wszystko poza Stripe · Help · Clozo